Excel mi, Gelir Gider Uygulaması mı? Hangi Yöntem Size Uygun?

Excel gelir gider takibi, kendi tablosunu düzenlemek isteyen ve kayıtlarını aksatmadan güncelleyebilen kişiler için yeterli olabilir. Harcamalarınızı telefondan hızlıca girmek, hazır kategorilerle çalışmak ve sonuçları tek ekranda görmek istiyorsanız gelir gider uygulaması daha uygun olabilir. Seçimi belirleyen, hangi yöntemi günlük hayatınızda daha rahat sürdürebildiğinizdir.

Excel ile gelir gider takibi kimler için uygun?

Excel’in güçlü yanı esnekliğidir. Kategori isimlerini, sütunları ve hesaplamaları ihtiyaçlarınıza göre düzenleyebilirsiniz. Yalnızca gelir ve gider toplamını izleyebilir veya zamanla aylık karşılaştırmalar ekleyebilirsiniz.

Şu durumlarda Excel ile başlamak mantıklıdır:

• Tablo kullanmaya alışkınsanız.

• Kayıtlarınızı belirli aralıklarla güncelleyebiliyorsanız.

• Kendinize özel hesaplamalar yapmak istiyorsanız.

• Hazırladığınız formülleri ve toplamları kontrol edebiliyorsanız.

Excel’i yalnızca bilgisayarda kullanılan bir dosya olarak düşünmeyin. Microsoft, Excel’i web ve mobil cihazlarda da sunuyor; web sürümü ücretsiz kullanılabiliyor. Kullanılabilir özellikler sürüme ve plana göre değişebiliyor. Microsoft Excel ürün bilgileri.

Excel’de zorlayıcı olabilecek nokta, tablo büyüdükçe düzeni korumaktır. Yeni satırların hesaplamaya dahil olup olmadığını, aynı harcamayı iki kez girip girmediğinizi ve kategori adlarının tutarlı kalıp kalmadığını kontrol etmeniz gerekir.

Gelir gider uygulaması kimler için uygun?

Tablo kurmak ve formül düzenlemek size yük geliyorsa, hazır kayıt ekranları olan bir uygulama daha rahat olabilir. Özellikle harcamayı yaptıktan hemen sonra kaydetmek isteyen kişiler için giriş ekranının kullanım kolaylığı önemlidir.

Bir uygulamayı değerlendirirken şu sorulara bakın:

• Yeni bir harcamayı kolayca kaydedebiliyor musunuz?

• İhtiyaç duyduğunuz kategorileri kullanabiliyor musunuz?

• Aylık toplamları ve kategori dağılımını görebiliyor musunuz?

• Hatalı kaydı bulup düzeltebiliyor musunuz?

• Verilerinizi dışarı aktarabiliyor musunuz?

• Kullanacağınız özellikler hangi pakette sunuluyor?

Her uygulamanın aynı özelliklere sahip olduğunu varsaymayın. Özellikle banka bağlantısı, otomatik kayıt, hatırlatma ve ortak kullanım seçeneklerini ayrı ayrı kontrol edin. Bir uygulama kullanmak, banka hareketlerinin kendiliğinden kaydedildiği anlamına gelmez.

Örneğin Giderr, gelir gider kaydı, kategorilendirme, bütçe takibi ve raporlama özelliklerini tanıtıyor. Seçim yaparken bu özelliklerin sizin takip alışkanlığınıza uyup uymadığına bakabilirsiniz.

Excel ve gelir gider uygulaması karşılaştırması

Hiçbir yöntem eksik girilen harcamaları kendiliğinden tamamlamaz. Seçtiğiniz aracın yanında düzenli kayıt alışkanlığına da ihtiyacınız vardır.

Basit bir Excel gelir gider tablosu nasıl hazırlanır?

Başlangıç için beş sütun yeterlidir: Tarih, açıklama, kategori, gelir ve gider. Gelir ve gideri ayrı sütunlarda tutarak tutarları pozitif sayı olarak girebilirsiniz.

Aşağıdaki örnek tamamen varsayımsaldır. Belirli bir kişinin gerçek bütçesini veya güncel yaşam maliyetlerini temsil etmez. İşleyişi göstermek için ay içindeki hareketler birkaç satırda özetlenmiştir; kendi tablonuzda her işlemi ayrı satıra yazabilirsiniz.

Başlıklar birinci satırda, gelirler D sütununda ve giderler E sütununda olduğunda Türkçe Excel’de:

• Toplam gelir: =TOPLA(D2:D6)

• Toplam gider: =TOPLA(E2:E6)

• Dönem farkı: =TOPLA(D2:D6)-TOPLA(E2:E6)

İngilizce işlev adları kullanılan Excel’de TOPLA yerine SUM kullanılır. Microsoft’un TOPLA işlevi açıklaması.

Bu örnekte toplam gider 35.000 TL, gelirden giderler çıkarıldığında kalan tutar 15.000 TL olur. Bu, yalnızca listelenen işlemlerin dönem farkıdır. Başlangıç bakiyesi, başka işlemler veya önceki dönemden borçlar varsa banka hesabındaki bakiye farklı olabilir.

Yeni satırlar eklediğinizde formül aralığını da genişletin. Gelir veya gider sütunlarına rakam yerine metin girilmediğinden emin olun; para birimini hücre biçimlendirmesiyle gösterin.

Hangi yöntemi seçerseniz seçin bu hatalardan kaçının

Kredi kartı harcamasını iki kez gider yazmak

Kartla yaptığınız 1.000 TL’lik alışverişi gider olarak kaydettiyseniz, bu alışverişe ait kart borcunu ödediğinizde aynı 1.000 TL’yi yeniden harcama toplamına eklemeyin. Aksi halde tek alışveriş 2.000 TL harcama gibi görünür.

Harcama takibiyle banka hesabından çıkan parayı ayrı izleyin. Kart borcu ödemesini borç kapama veya transfer olarak ayırın; varsa faiz ve ücretleri ayrıca kaydedin.

Kendi hesaplarınız arasındaki transferi gelir saymak

Vadesiz hesabınızdan birikim hesabınıza 5.000 TL göndermek yeni gelir yaratmaz. Aynı şekilde bu aktarım tüketim harcaması değildir. Hesaplar arasındaki hareketi transfer olarak ayırın.

Bir bütçe planında birikime pay ayırabilirsiniz; ancak bu hedefi gerçekleşen harcamalarla karıştırmayın.

Çok fazla kategori açmak

Başlangıçta konut, market, faturalar, ulaşım, sağlık ve kişisel harcamalar gibi birkaç anlaşılır kategori kullanın. Karar vermenize yardımcı olmayacak ayrıntıları eklemek zorunda değilsiniz.

Kayıtları hesap hareketleriyle karşılaştırmamak

Tablonun veya uygulamanın toplam vermesi, kayıtların eksiksiz olduğu anlamına gelmez. Düzenli aralıklarla banka hareketlerini, kart işlemlerini ve nakit harcamalarını karşılaştırın. Eksik ve tekrarlanan kayıtları düzeltin.

Size uygun yöntemi bir haftada nasıl değerlendirebilirsiniz?

Kısa bir denemede şu üç soruya yanıt arayın:

1. Kayıt girmeyi erteliyor muyum? Harcamaları biriktiriyorsanız kullandığınız ekran veya yöntem size zahmetli geliyor olabilir.

2. Aradığım bilgiyi kolayca bulabiliyor muyum? Örneğin bu ay markete ne kadar harcadığınızı görmek için her seferinde ek işlem yapmanız gerekiyor mu?

3. Kayıtları kontrol edebiliyor muyum? Bir tutar yanlış göründüğünde kaynağını bulup düzeltebiliyor musunuz?

Excel kullanmayı seviyor ve tablonuzu güncel tutabiliyorsanız devam edebilirsiniz. Tabloyu düzenlemek kayıt girmekten daha fazla uğraştırıyorsa bir uygulamayı denemek anlamlıdır.

Güvenlik açısından da yalnızca araç türüne bakmayın. Dosyanızı kimlerin açabildiğini, hesabınızın nasıl korunduğunu, yedekleme seçeneklerini ve verilerinizi nasıl silebileceğinizi inceleyin.

Excel’den uygulamaya geçerken nereden başlamalısınız?

Geçiş için bütün geçmişi yeniden girmeniz şart değildir. Önce Excel dosyanızın bir yedeğini saklayın. Ardından bir başlangıç tarihi belirleyin ve o tarihteki hesap bakiyelerini kontrol edin.

Seçtiğiniz uygulama veri içe aktarmayı destekliyorsa birkaç örnek kayıtla tarih, tutar ve kategori eşleşmelerini deneyin. Desteklemiyorsa geçmiş kayıtları Excel’de tutup yeni işlemleri uygulamada izleyebilirsiniz.

Başlangıç bakiyesini ekledikten sonra aynı bakiyeyi oluşturan eski işlemleri yeniden girmemeye dikkat edin. Geçiş sonunda hesap toplamlarını karşılaştırın ve günlük kayıt için tek bir ana kaynak belirleyin.

Hazır bir takip ekranının size uyup uymadığını görmek isterseniz Giderr’de hesap oluşturup birkaç günlük gelir ve giderinizle başlayabilirsiniz.